Länsförsäkringar Sverige Index är en indexfond som erbjuder investerare en bred exponering mot den svenska aktiemarknaden. Fonden följer indexet Morningstar Sweden Large-Mid Paris Aligned Benchmark Select och investerar i ett stort antal svenska företag.
Med en förvaltningsavgift på endast 0,20 procent, som kan bli ännu lägre genom Pensionsmyndighetens rabatt, är detta ett kostnadseffektivt alternativ för den som vill investera i svenska aktier.
Fondens strategi och förvaltning
Länsförsäkringar Sverige Index förvaltas av Länsförsäkringar Fondförvaltning AB med Pontus Englund och Peter Svalstedt som ansvariga förvaltare. Båda har erfarenhet av fondförvaltning sedan 2022. Fonden klassificeras som en artikel 8-fond enligt EU:s SFDR-regelverk, vilket betyder att den främjar miljörelaterade och sociala egenskaper i sin investeringsstrategi.
Fondens totala värde uppgår till cirka 42 miljarder SEK, vilket gör den till en av de större indexfonderna på den svenska marknaden. Genom att följa sitt jämförelseindex strävar fonden efter att replikera utvecklingen av den svenska aktiemarknaden utan att aktivt välja aktier, vilket håller förvaltningskostnaderna nere.
Avkastning och riskprofil
Under de senaste tre åren har Länsförsäkringar Sverige Index levererat en genomsnittlig årlig avkastning på 10,48 procent. Detta resultat bör dock ses i relation till fondens risknivå, som mäts genom standardavvikelsen. Med en standardavvikelse på 18,55 procent under samma tidsperiod indikerar detta att fonden kan uppvisa betydande svängningar i värde.
Denna kombination av avkastning och risk är typisk för en bred aktiefond som fokuserar på den svenska marknaden. Investerare bör vara medvetna om att aktier generellt sett är en mer volatil tillgångsklass, men att de över tid tenderar att ge högre avkastning än exempelvis räntebärande värdepapper.
Innehav och diversifiering
Länsförsäkringar Sverige Index består av 87 olika innehav, vilket ger en god diversifiering inom den svenska aktiemarknaden. Bland de största innehaven finns välkända företag som Investor, Nordea Bank och Assa Abloy. Denna breda exponering minskar den företagsspecifika risken och gör att fonden representerar en stor del av det svenska näringslivet.
Genom sin indexstrategi justerar fonden regelbundet sina innehav för att spegla förändringar i det underliggande indexet. Detta innebär att om ett företag växer och får större vikt i indexet, kommer fonden automatiskt att öka sin exponering mot detta företag, och vice versa.
Hur du investerar i fonden
Att investera i Länsförsäkringar Sverige Index är enkelt och kan göras via flera nätmäklare som Avanza och Nordnet. Det finns ingen insättningsavgift för att köpa andelar i fonden, vilket gör den tillgänglig även för mindre investerare.
För att optimera skatteeffekten rekommenderas det att placera fonden i ett Investeringssparkonto (ISK). Detta ger en schablonbeskattning istället för kapitalvinstskatt på eventuell vinst, vilket ofta är fördelaktigt för långsiktiga investeringar i aktiefonder. Med en förvaltningsavgift som kan bli så låg som 0,12 procent genom Pensionsmyndighetens rabatt är Länsförsäkringar Sverige Index ett kostnadseffektivt val för den som vill ha exponering mot svenska aktier.
